定安县农村信用合作联社2019年度年报
2020-05-26 11:30:44
来源：海南省农信社
第一章 业务发展和经营概要
2019年末资产总额601526.80万元，负债总额575265.29万元，所有者权益26261.51万元，全年总收入 20743.28万元，全年总支出14312.95万元，利润总额6430.33万元，计提所得税1304.47万元，净利润5125.86万元。一、存款。12月末，我社各项存款余额52.08亿元，比年初增长5.01亿元、增幅10.64%，完成全年计划任务4亿元的125.25%。存款总量占全县存款总量的39.91%，继续位居全县同业第一。存款日均余额51.71亿元，日均增量4.64亿元，完成全年2亿元任务的232.00%。
二、贷款。12月末，我社各项贷款余额33.72亿元，比年初增加4.79亿元，增幅16.57%，贷款总量占全县贷款总量的63.23%，贷款总量、涉农贷款总量继续位居全县同业第一。其中，涉农贷款余额19.59亿元，占各项贷款余额的58.10%。
三、不良清收。截止2019年12月31日，我社不良贷款余额11472.66万元。清收表内不良贷款本金786.77万元、利息401.53万元，本息合计1188.3万元，完成省联社下达表内清收不良贷款确保任务342万元的347.45%，完成力争任务513万元的231.63%；清收回表外不良贷款本金252.5万元、利息41.43万元，本息合计293.93万元，完成省联社下达表外清收不良贷款确保任务120万元的244.94%，完成力争任务180万元的163.29%。
四、移动金融业务。12月末，截止2019年12月31日，我社社保卡2019年新增发卡30566张，完成省人社下达新增发卡任务24294张的125.8%,累计发行社保卡301498张；新增激活社保卡33316张，累计激活社保卡219188张，激活率72.69%；手机银行年动账率41.40%，完成任务32%的129.38%；新农合电子渠道缴费占比59.82%，完成考核任务40%的149.55%；新增健康卡激活6129张，累计激活健康卡150015张，激活率64.50%，完成激活率任务63%的102.38%；二维码有交易商户占比88.84%，完成考核任务65%的136.68%；二维码交易笔数70553笔，完成全年考核任务50000笔的141.11%、信用卡个人发卡1642张，完成全年考核任务1466张的112%；信用卡透支余额新增1023万元，完成全年新增用信任务1287万元的79.49%；便民服务点及金融服务站有效装机率94.50%，完成考核任务85%的111.17%。
五、银行卡业务
12月末，我社新增发卡46757张，累计发卡968544张。卡存款余额35.81亿元，卡均存款4113.09元。睡眠卡占比13.67%，POS消费笔数10.07万笔，交易金额4.92亿元，卡均消费0.06万元。
六、监管指标：1.资本充足率10.67%，已达到监管要求；2.贷款不良率3.40%%；3.拨备覆盖率199.67%；4.流动性比例32.16%。
第二章 公司治理
一、年度内召开社员代表大会情况
2019年度召开社员代表大会3次，共审议议案18项。
二、理事会的构成及其基本情况
本社理事会成员共有5名，其中职工理事1名，法人理事2名，非职工理事2名。报告期内，2019年度召开理事会7次，共审议议案35项。三、监事会的构成及其基本情况
本社监事会成员共有3名。其中职工监事1名，社员监事1名，外部监事1名。报告期内，监事会召开会议4次，审议议案10项。四、高级管理层成员构成及其基本情况
本社高级管理层共有人员3名。其中主任1名，副主任2名。五、职能部门与分支机构设置情况
本社按照《公司法》、《联社章程》等有关规定建立健全组织架构。截止2019年末，设有职能部门16个和6个二级部门，共有16家营业网点。第三章 年度重要事项
一、最大十名股东名称及报告期内变动情况截止2019年末，本社前十大股东持股情况如下：
（单位：万股）
| 序号 | 股东名称 | 证件号码 | 持股数量 | 持股比例 |
| 1 | 海口农村商业银行股份有限公司 | 9146000055277512XL | 96970561.00 | 75.761% |
| 2 | 海南龙泰农业开发有限公司 | 91460100552755284Q | 5789181.00 | 4.5230% |
| 3 | 罗牛山股份有限公司 | 91460000284089747P | 5122890.00 | 4.0024% |
| 4 | 海南龙健农业开发有限公司 | 91460000780706564K | 3420197.00 | 2.6721% |
| 5 | 中青旅海江投资发展有限公司 | 91310114676259063E | 666272.00 | 0.5205% |
| 6 | 定安盛远实业有限公司 | 91469025767452192R | 2000000.00 | 1.5626% |
| 7 | 海南农橡贸易有限公司 | 91460100082512893C | 1280000.00 | 1.0000% |
| 8 | 陈孝存 | 460100195310190932 | 640000.00 | 0.5000% |
| 9 | 吴海鹏 | 460100196206101252 | 640000.00 | 0.5000% |
| 10 | 符兰花 | 460100196610054128 | 640000.00 | 0.5000% |
二、报告期内增加或减少注册资本事项
截至2019年12月31日，我社通过增资募股后，注册资本由5802.4887万元变更为12799.4887万元。我社已于2019年12月27日完成变更注册资本的相关登记手续，并完成相关账务处理工作。
三、股权质押情况
截止2019年12月31日，我社共有180名社员，其中4名社员，将所持有的884.3552万股股权质押给海口农村商业银行股份有限公司、三亚农村商业银行股份有限公司、海南文昌农村商业银行股份有限公司、琼海市农村信用合作联社、琼中黎族苗族自治县农村信用合作联社股份有限公司等行社，用于本人或担保他人申请贷款，被质押股权总数占我社总股数12799.4887万股的6.91%，未存在不良贷款情况。
四、关联方及关联交易情况
（一）本社主要股东及其关联方情况如下：
(1) 海口农村商业银行股份有限公司,该股东关联方共计29个；
(2) 王恩良，该股东关联方共计1个；
(3) 莫云峰，该股东关联方共计1个；
(4) 郑家雄，该股东关联方共计1个；
(5) 徐清汪，该股东关联方共计1个；
(6) 蒙美冠，该股东关联方共计1个。
（二）关联交易总体情况：
2019年，按借据号统计，本社按照内部授权程序审批一般关联交易8笔，交易金额总计56万，余额41.97万元，分别为借款人陈腾（1笔）、陈宗瑛（3笔）、陈海荣（3笔）、林梓冰（1笔）等；审批重大关联交易7笔，交易金额总计23500万，分别为海南黄金沟农业生物技术有限公司5600万元股权质押贷款、海口绿鑫源园林工程有限公司3500万元股权质押贷款、海南励勤投资有限公司5600万元股权质押贷款、海南黄金沟农业生物技术有限公司 650万元股权质押贷款、海口海牧丰实业有限公司3300股权质押贷款万元、海南冠翔贸易有限公司1250万元股权质押贷款及海南澄心农业科技有限公司3600万元股权质押贷款等7笔展期贷款。以上7笔重大关联交易已向中国银保监会海南监管局报送。
五、股东提名理事、监事情况
截止至2019年末，本社提名理事、监事情况
| 序号 | 姓名 | 性别 | 本社职务 | 备注 |
| 1 | 陈武达 | 男 | 理事长 | |
| 2 | 苏慧婷 | 女 | 理事 | 海口农村商业银行股份有限公司派驻理事 |
| 3 | 莫云峰 | 男 | 理事 | |
| 4 | 郑家雄 | 男 | 理事 | |
| 5 | 蒙美冠 | 男 | 监事长 | |
| 6 | 王恩良 | 男 | 监事 |
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