根据八届省委第四轮巡视统一部署，2023年10月16日至2024年1月15日，省委第八巡视组对海南农村商业银行股份有限公司（原海南省农村信用社联合社，以下简称农商银行）党委进行了巡视。2024年4月11日，省委巡视组向农商银行党委反馈了巡视意见。根据《中国共产党党内监督条例》和《中国共产党巡视工作条例》有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。
      一、党委及其主要负责人组织整改落实情况
      农商银行党委坚持把巡视整改作为履行管党治党责任、推动高质量发展的重要抓手，始终坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻落实党的二十大和二十届二中、三中全会精神和省第八次党代会、省委八届五次全会、省纪委八届三次全会精神，紧紧围绕贯彻落实习近平总书记关于巡视整改工作的重要讲话精神，扎实做好巡视“后半篇文章”，以实际行动坚定拥护“两个确立”，坚决做到“两个维护”。根据巡视反馈问题，农商银行党委逐项对照，认真研究制定整改方案和整改台账，每个问题都明确整改措施、完成时限、责任领导、牵头部门、配合部门和单位、责任人等。总行各牵头部门负责推进整改台账职责分工内的整改事项，并督促配合部门及各一级支行落实整改要求，收集汇总配合部门及各一级支行整改进展。
      农商银行党委书记坚决扛起巡视整改第一责任人责任，高度重视巡视整改工作，在党委会、巡视整改调度会、经营分析会等各种场合反复强调抓好巡视整改是农商银行当前头等政治任务，要在强化整改落实上见真章、动真格、求实效，坚持做到问题不解决不松手、整改不到位不罢休。党委书记多次召开党委会研究巡视整改工作，党委副书记多次召开巡视整改调度会，对照巡视反馈意见，与党委班子和各牵头部门负责人共同研究，逐项落实整改。坚持上下联动、强化跟踪督办，督促其他班子成员落实整改责任，层层传导压力，层层落实责任，做到一抓到底、务求实效。
      二、集中整改期采取的重要举措和取得的成效
      （一）关于落实“第一议题”制度有偏差的问题
整改情况：一是2024年以来，农商银行党委已召开40次党委会，除6次临时性会议外，其余34次党委会均开展了“第一议题”学习。召开党委理论学习中心组学习会9次，深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述精神。二是农商银行党委已于5月11日向各一级支行党委、各党支部下发关于落实“第一议题”学习的通知，指导辖内各级党组织将“第一议题”固化为党委会、支部党员大会和支委会的首要议程。三是修订完善并印发“第一议题”制度，并按照省委巡视组意见将适用范围扩大到全行各级党组织，目前，各级党组织均已落实“第一议题”制度，其中2024年白沙支行召开党委会学习“第一议题”28次，保亭支行召开党委会学习“第一议题”20次。
      （二）关于农信统一法人改革存在薄弱环节的问题    
      整改情况：一是加大不良贷款和关注类贷款风险监测，通过“四个一批”方式加大处置力度，不良率持续压降，2024年前11个月，全行不良率、关注贷款占比均达到监管要求，截至2024年11月末，不良率2.92％，关注贷款占比9.37％。二是完成13宗D级危房中人员及设备的撤离，同时对D级危房进行封闭并张挂危房告示，并按制定的合署办公方案和采取移动营业厅的方式，保证相关营业网点金融服务不断档。三是联合外汇局海南省分局前往国家外汇总局沟通海口农商银行金融机构代码由海南农商银行沿用等事宜，向外汇局海南省分局申请提前审核即期结售汇资质相关材料，2024年6月20日，顺利取得国家外汇管理局海南省分局关于开办即期结售汇业务的批复。四是截至2024年3月1日，收到全体股东缴纳的注册资本（股本），注册资金缺口问题已解决。五是督促未制定改革维稳工作实施方案的市县支行落实整改，目前，8个市县支行均已完成方案制定，落实维稳工作周报机制，各分支机构按照维稳工作要求，报送维稳工作周报情况。六是截至2024年9月末，177笔剥离贷款债权转让通知工作已全部完成。　　
      （三）关于服务实体经济缺乏担当精神的问题
      整改情况：一是深入学习2024年中央一号文件和省委一号文件，出台《海南省农村信用社2024年乡村振兴金融业务发展指导意见》《海南省农村信用社2024年普惠金融业务发展指导意见》，加快普惠金融及涉农业务发展。二是强化考核激励，绩效考核向基层一线、支农支小、乡村振兴等领域倾斜，考核指标与班子成员年薪挂钩、与网点负责人、普惠条线客户经理考核工资挂钩。三是调整资金业务结构，加大对海南地方政府和省内企业债券发行的支持。截至2024年8月末，持有海南地方政府债票面金额153.28亿元，持有海南农垦等本土企业债票面余额7.7亿元。四是印发《海南农商银行金融支持文昌鸡全产业链发展指导意见》《海南农商银行“咖啡贷”操作规程》，加强对文昌鸡产业链和咖啡产业链相关贷款支持。五是加大重点农业企业授信支持力度。截至11月末，向62家国家级、省级龙头涉农企业授信，贷款余额32.45亿元，较年初增加15家、3.04亿元。六是加大涉农客户营销力度，2024年共走访涉农客户574家，对接贷款需求99笔141.2亿元，其中48笔53.17亿元贷款已完成审批。七是协调召开海南省共享农庄协会座谈会，累计支持共享农庄30户，贷款余额3.77亿元。
      （四）关于内部治理存在短板的问题
      整改情况：一是按照公司章程及监管要求配齐董（理）事会成员，制定7个专门委员会议事规则，聘任与专门委员会职责相适应、拥有专业知识或工作经验的董事任委员，截至2024年11月末，召开董事会6次、各专门委员会会议15次。二是针对巡视指出的制度意识淡薄的问题，逐步健全现行制度体系，补充建立25项内控制度。出台的海南农商行经营管理462项制度中，涵盖业务操作规程类制度共有195项。总行各条线部门已在开业前完成对各分支机构关于海南农商银行重要制度的培训，进一步强化内部管理，提高工作效能。三是持续加大信息化投入水平，科技投入占比逐年提升，2022年信息科技投入占比为3.98%；2023年信息科技投入4.756亿，占比为4.67%，2024年预测信息科技投入4.8亿，占比4.8%，信息科技投入逐年增长。四是持续优化改进系统，加强系统自动化水平。已完善二代信贷系统部分功能，实现展期利率自动匹配，并支持特殊情况下的手工修改。
      （五）关于金融风险防控能力不足的问题　　
      整改情况：一是在2024年度授信政策中明确，对槟榔行业实施“优化结构，防范风险”的授信政策，支持槟榔产业稳步有序转型。同时持续监测该相关产业贷款的风险变化，根据行业风险情况调整产业授信策略。二是印发全面风险管理办法、风险偏好和限额管理办法等相关制度，明确各类风险一二三道防线部门职责，上线试运行全面风险管理框架系统。三是加大不良资产处置力度，尽最大可能收回剥离贷款。截至2024年11月末，全行通过现金清收、退股清偿等方式，共计收回剥离贷款32.94亿元，其中2024年内收回剥离贷款共计27.08亿元。四是截至2024年11月末，全行资本充足率15.00％、拨备覆盖率166.46％，重点监管指标均达到监管要求，资产质量逐步夯实。
      （六）关于主体责任履行不到位的问题
      整改情况：一是农商银行党委坚决落实全面从严治党主体责任，制定《2024年全面从严治党工作方案》和责任清单，多次专题研究全面从严治党推进情况。印发《2024年度海南农商银行基层党建工作考核实施方案》，把全面从严治党纳入党建考核重要内容（分值10分）。二是建立全面从严治党监督检查长效机制，完成对18家支行全面从严治党现场调研督导工作，按月跟踪督办支行开展全面从严治党和纪检工作情况，编印党风廉政建设月报。三是印发《案件风险整改和评价工作实施细则》，强化案防主体履职、细化案件风险问题问责处理标准等。四是印发党纪学习教育方案，总行党委书记结合案件对支行班子成员、总行部门副总以上干部开展集体廉政谈话，印发《海南农商银行股份有限公司巡察工作办法》，完善《巡察工作手册》，把市县行社“一把手”履行民主集中制、廉洁自律等方面纳入巡察监督重点。五是印发《海南农村商业银行股份有限公司授信业务审批管理办法（试行）》等，进一步规范了授信业务审查审批及业务流程。印发《关于组织开展2024年信贷领域专项问题现场检查的通知》，开展专项问题现场检查工作。六是印发风险条线专项问题排查工作方案，组织开展贷款核销检查专项工作，并着重对呆账核销的合规性开展排查。七是制定《关于落实巡视反馈问题整改开展相关排查工作的通知》，组织对违规领取津补贴等问题进行排查并推动整改。
      （七）关于监督职能发挥不到位、执纪问责宽松软问题整改不力的问题
      整改情况：一是严格落实党委与纪检监察部门会商通报机制，2024年7月3日，总行党委与省纪委监委驻海南农商银行纪检监察组召开了会商会议暨纪检工作调研座谈会，持续强化日常监督，建立联动工作机制。编印党风廉政建设月报，按月将各支行落实会商会议工作情况汇总报送总行党委和省纪委监委派驻纪检监察组。二是印发海南农商银行违规行为责任追究管理办法及实施细则、员工违规行为类型及处理标准操作规范等，根据问题风险等级，对相关人员进行经济处理、批评教育、组织处理等。强化对分支机构问责工作的检查和指导，完成对屯昌、儋州、东方、琼海、五指山支行的检查。三是对全行违规领取奖金、公车私养等情况进行排查，涉及的相关人员均已完成退赔和部分追责问责。四是强化案件警示教育，编制《海南农商银行警示教育手册》，在全行内开展“以案三促”系列活动。五是联合省纪委监委派驻纪检监察组开展“垒大户”贷款和信息科技项目后评估专项监督检查工作，目前已完成进驻万宁、儋州等支行现场工作。
      （八）关于金融腐败乱象丛生的问题
      整改情况：一是印发《海南农商银行开展“靠金融吃金融”问题专项治理工作方案》，对近年来全系统信贷领域存在的问题开展排查及整治，并形成专项报告，对存在问题进行整改，对涉及相关责任人进行问责。二是印发《海南农村商业银行股份有限公司个人消费贷款管理办法（试行）》《海南农村商业银行股份有限公司“工资e贷”操作规程（试行）》等8项制度，进一步从制度层面规范个人贷款管理。三是强化党纪学习教育，组织全行406个党支部以“三会一课”、主题党日等形式开展《中国共产党纪律处分条例》学习，总行举办为期2天的党纪学习教育读书班，邀请省纪委监委专家开展党纪专题培训，全行近2000人参加。四是进一步强化内控管理，开展全覆盖员工合规培训，截至2024年11月末，总行共开展3期全员合规培训，培训高管及员工近8000人次。
      （九）关于党委班子自身建设存在短板的问题
      整改情况：一是省联社党委于2024年2月4日召开第一次代表大会完成换届选举。二是省委、省政府已配强海南农商银行班子。现有班子成员中，除1名为中组部选派挂职干部（来自农业发展银行）、1名为派驻组组长，其他5名班子中1名具有商业银行董事任职经历、4名具有商业银行从业经历。三是强化班子学习，不断提升党委成员业务水平和履职能力。2024年参加海南自贸港大讲堂8期，参训53人次。四是参加中国干部网络学院“提升企业领导人员治企兴企能力专栏”网络课程学习、“《中国共产党纪律处分条例》解读”专栏网络课程学习，培训21人次。
      （十）关于落实“三重一大”制度不到位的问题
      整改情况：一是印发“三重一大”事项决策实施办法、“三重一大”事项目录清单，重大经营管理事项清单对大额资金使用的具体金额进行了明确。二是严格执行民主集中制、党委书记末位表态制等议事规则，指导并督促三亚、昌江、澄迈等支行纠正以会签形式代替党委会研究决策等问题。
      （十一）关于队伍管理缺乏刚性约束的问题
      整改情况：一是不断强化拟任高管人员资格把关。2024年4月开业申报的高管人员没有出现不符合条件的情况。加强对拟任高管的培训，完善高管选聘程序。二是印发《海南农村商业银行股份有限公司员工薪酬管理办法》《海南农村商业银行股份有限公司员工薪酬分配实施细则》等，绩效薪酬向一线、前台倾斜。三是加强对干部员工经商办企、兼职取酬等违规行为的排查和清理。四是加强高层次人才管理，及时取消不符合高层次人才标准人员的称号和各项服务保障待遇。五是印发海南农商银行员工管理办法，进一步规范借调人员借用程序、借用时限等。严把人员入口关，进一步优化社招、遴选流程，合规组织招聘。严格执行退休制度，加强人员信息动态管理，定期或不定期组织排查。
      （十二）关于贷款单一集团客户集中度高于10%的问题
      整改情况：一是截至2024年6月30日，海南农商银行最大一家单一客户贷款余额8.22亿元，贷款集中度3.16%，符合监管不超过10%的要求。二是印发《海南农村商业银行股份有限公司法人客户统一授信管理办法（试行）》《海南农村商业银行股份有限公司集团客户授信管理办法（试行）》，进一步规范了统一授信的要求。
      （十三）关于贷款发放管理不规范的问题整改不力、边改边犯的问题
      整改情况：一是印发《海南农村商业银行股份有限公司信贷业务贷后管理办法（试行）》等，进一步规范了贷后及押品的管理要求。二是印发《海南农村商业银行股份有限公司信贷业务放款审核管理办法（试行）》，在总行成立放款中心（团队），分支机构成立放款团队，严把放款审核关。三是印发《关于开展风险条线专项问题排查工作的方案》，组织对信贷业务放款审核合规性排查。
      （十四）关于违规发放区域贷款的问题未清零见底的问题
      整改情况：出台新的授信政策，明确“严禁开展异地客户授信”，严格执行《关于做好巡视反馈意见指出发放跨区域贷款有关问题整改的通知》，严禁新增跨区域贷款，对存量跨区域贷款持续采取措施进行压降。
      （十五）关于贷后管理不到位导致资金被挪用的问题边改边犯的问题
整改情况：一是已对巡视指出两笔贷款的相关责任人开展问责。二是巡视指出的2笔贷款，挪用部分已收回。三是印发《关于组织开展信贷领域专项问题排查工作的方案》，对信贷领域关键环节组织全面排查，持续加强贷后管理工作。
      （十六）关于贷款尽职调查、审查严重不尽职问题边改边犯的问题
整改情况：一是要求各市县支行对2020年1月至2023年12月发放的存量1000万元（含）以上未结清贷款的审查、审批工作开展排查，对存在问题进行整改，对相关责任人进行追责问责。二是巡视指出的屯昌农商行发放的两笔贷款已结清，已对相关责任进行问责处理。
      （十七）关于省农信社中层管理岗位空缺严重的问题
      整改情况：一是提前做好部门及岗位设置整体性、前瞻性研究，2024年以来，内部选拔任用部门总经理7人，副总经理1人；外部引进部门副总经理3人、挂职1人。二是印发新的总行部门架构设置文件，对不再需要设置的部门进行撤销。
      （十八）关于高层次人才管理不到位的问题
      整改情况：加强高层次人才动态管理，严格落实《海南自由贸易港高层次人才认定办法》相关制度要求，按相关程序将符合取消人才称号的人员及时报省人才局、省金融局。截至2024年11月末，已取消10名高层次人才资格及各项服务保障待遇，且均未领取过租购房补贴。
      （十九）关于年轻干部培养使用力度不足的问题
      整改情况：一是印发《海南农村商业银行优秀年轻干部管理细则》，明确了优秀年轻干部队伍应当按照领导班子建设的有关要求，形成合理的年龄结构。二是加强年轻干部遴选和培养工作，2024年总行启动一批年轻干部选拔任用工作，为一级支行新配置了18名年轻干部。
      （二十）关于个别考察对象群众公认度不高的问题
      整改情况：印发《海南农信干部选拔任用管理办法》《海南农村商业银行股份有限公司干部选拔任用管理细则》，明确规定群众公认度不高的，不得列为考察对象。2024年提拔和进一步使用的29名干部考察过程中均严格执行相关规定。
      （二十一）关于选人用人制度修订不及时的问题
      整改情况：结合农商行改制要求，对现有人力资源管理制度进行梳理，对不适用的制度及时修订或废止，已完成31项制度和14项非制度类文件制定修订等。
      （二十二）关于选人用人制度执行不到位的问题
      整改情况：一是建立近三年到龄退休情况台账，要求各分支机构严格执行退休制度，到龄当月办理退休手续。二是组织开展党委会是否按要求履行回避制度的摸排工作，经排查，党委会议事规则中均已明确关于回避的相关规定，自2024年以来均未发现存在未履行回避制度的情形。三是认真落实轮岗制度相关要求，一级支行每半个月开展一次轮岗自查，总行不定期组织排查，对违规不按规定轮岗的及时提醒。
      （二十三）关于选人用人“入口”把关不严和选人用人程序不规范的问题
      整改情况：一是印发《海南农村商业银行股份有限公司员工招聘实施细则》，总行党委严格落实党委会既定的招聘方案要求，规范人员招聘程序，涉及到重大调整的情况，一事一议，再次提交党委会审议。二是在干部选拔任用过程中，进一步加强干部推荐考察和背景调查文书档案工作，及时将最终稿形成的廉政意见签字盖章版本存档。四是规范员工招聘流程和选人用人机制，严控入职程序，对于材料缺失、不具备上会条件的不得提交党委会研究。
      （二十四）关于干部管理宽松软的问题
      整改情况：一是加强干部的日常监督管理，2024年以来党委组织部组织开展诫勉谈话4人次，谈心谈话14人次，干部任前谈话207人次。二是强化对分支机构党委书记干部监督工作履行主体责任、纪委书记履行监督责任的考核，把从严管理及监督干部纳入年度述职的重要内容。2024年6月14日，总行党委书记对全行领导干部开展集体廉政谈话。
      （二十五）关于存在违规经商办企业的问题
      整改情况：出台《海南农村商业银行股份有限公司员工异常行为管理办法》《2024年员工异常行为管理专项治理方案》《员工异常行为专项整治工作方案》《海南农商银行关于常见员工异常行为认定处置指导意见》等，逐步强化员工经商办企管理，并对违规经商办企业的相关责任人进行问责。
      （二十六）关于干部档案管理不严的问题
      整改情况：一是2024年提拔和进一步使用的29名干部考察过程中均严格落实干部人事档案任前审核。二是在档案日常管理中重点关注非全日制学历的前置学历问题。三是不定期清点干部人事档案，及时做好干部人事档案转入、转出和材料归档工作。四是加强档案日常管理中干部人事档案专项审核认定工作。
      （二十七）关于干部教育培训存在不足的问题
      整改情况：一是印发《海南农商银行2024至2028年干部教育培训规划》，已组织4期系统党支部书记暨二级支行行长培训班，实现对系统党支部书记培训全覆盖。印发《海南农商银行课程开发建设管理细则》，各部门已开发录制67门线上课程并上传登塔学苑。二是总行党委书记、董事长开展党纪学习教育专题授课，总行领导班子成员在2期海南农商银行学习贯彻党的二十届三中全会和省委八届五次全会精神暨领导干部综合能力提升培训班上进行专题授课，总监首席6人为条线部门或所在党支部开展授课。三是定期通过OA发布银行业职业资格考试报考信息，动员系统员工应报尽报、应考尽考，截至2024年11月末，40岁及以下在职员工5002人，40岁以下员工已有4121人取得各类职称证书或职业资格证书以及农商银行信贷持证资格认证，占比约82%，其中，已有1975人取得银行业职业资格证书。
      三、下一步整改工作安排
      下一步，海南农商银行党委将继续聚焦省委巡视组反馈问题，加强党的领导，发挥党委核心作用，着力服务海南自贸港建设和乡村振兴战略，加强金融风险防控，深化全面从严治党，坚决贯彻新时代党的组织路线，着力推动巡视整改成果转化，朝着“创一流、上台阶”的工作目标，不折不扣落实省委、省政府各项工作部署。
      一是进一步提高认识。海南农商银行党委将高度重视巡视整改工作，坚决扛起全面从严治党主体责任，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，全面推进党的政治建设、思想建设、组织建设、作风建设、纪律建设，把制度建设贯穿始终，深入推进党风廉政建设，持续开展反腐败斗争，推动全面从严治党向纵深发展，营造风清气正的政治生态。
      二是进一步压实主体责任。海南农商银行党委将坚决落实好巡视整改主体责任，不断加强对巡视整改的组织领导，牢牢抓住关键少数，党委书记履行好第一责任人责任，党委班子成员履行好“一岗双责”，以身作则，以上率下，把整改责任压实到岗，传导到人，以严格的责任到位确保整改落实到位。
      三是进一步推进后续整改。扎实推进后续整改工作，坚持目标任务不变，标准要求不降，工作力度不减，对未完成整改的，集中攻坚，持续跟踪督办，力争尽早完成；对已完成整改的，组织回头看，防止问题反弹；对整改效果不好的，认真分析原因，改进措施，不断提升整改质效。
      四是着力构建长效机制。坚持标本兼治，对巡视发现的问题，坚持从根源上找原因，梳理完善现有制度，做好制度“废改立”工作。坚持用制度管权管人管事，强化制度刚性约束，对违反制度流程的行为，及时纠正、严肃处理，坚决维护制度的严肃性和权威性。
      五是着力推进巡视成果转化。坚持把促进海南农商银行高质量发展作为落实巡视整改的落脚点。用好巡视成果，把巡视整改工作与坚守支农支小主责主业、服务实体经济、防控金融风险、深化改革创新结合起来，切实把巡视成果转化为干部员工的思想共识、攻坚克难的具体举措、改革发展的实际成效。
      欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0898-65200503，龚先生；邮寄地址：海口市美兰区国兴大道5号海南大厦副楼海南农商银行16楼办公室，邮政编码：570100；电子邮箱gongxun@hainanbank.com.cn。

中共海南农村商业银行股份有限公司委员会

 2024年12月2日