为深入贯彻总行零售信贷队伍建设战略,完善直营队伍管理机制,提升客户经理队伍效能与协作能力,推动零售业务高质量发展,海南农商银行三亚支行于近期成功举办了“零售条线直营队伍集约化培训”。本次培训由总行与三亚支行联合聘请仁脉教育作为咨询服务商,以“以培促学、以学促干”为理念,通过系统化赋能,为支行零售业务能力提升提供有力支撑。
科学规划,精准起航
项目前期,仁脉项目组深入三亚支行开展全面调研,与各部门负责人、网点负责人、客户经理及助理进行多轮座谈,精准把握队伍结构与区域市场特点。在总行零售金融部指导及支行党委支持下,量身定制了契合支行实际的集约化转型方案,为后续实施奠定坚实基础。
凝心聚力,高效启动
5月27日,项目启动会召开。支行负责人、零售团队及仁脉项目组全体参与。仁脉项目经理深度解读项目策略,支行零售部负责人明确团队管理制度与协作机制。团队长现场签署责任目标并庄严宣誓,展现了达成目标的决心。分管行长提出了“纪律、执行、协作”的行动纲领,为项目实施明确了方向。
多维赋能,实战提升
项目导入后,仁脉项目组聚焦核心业务场景,开展了全方位、实战化赋能:一是晨会革新。构建数据化晨会运营体系,围绕目标管理、过程管控、能力建设,将常规例会升级为战略落地、团队赋能和业务推动的重要平台。
二是营销精进。建立“培训-实战-反馈”闭环模式,通过流程拆解、话术打磨、情景模拟、旁听纠偏及深度复盘,显著提升团队电话沟通技巧与转化效率。
三是外拓走访深化。仁脉老师全程协同直营团队开展企业、商户及房产中介外拓。从前端需求分析、方案定制到现场示范沟通技巧与协作流程,再到后端长效跟进机制,构建了专业高效的客户开发流程闭环,有效激活潜在客群,深化银企合作。
四是资源协同整合。辅导支行建立“直营+网点”协同营销新模式,与管理层战略对话锚定目标,系统梳理区域核心资源(事业单位、重点企业等),并定制差异化外拓方案,打通了资源整合与业务落地的通道。
五是复盘机制保障。每日夕会通过“线上+线下”结合,深度复盘当日电访与外拓表现,直击痛点、优化策略、情景模拟,形成“发现-辅导-跟进”闭环机制,确保团队能力持续精进。周末则聚焦电话营销专项强化与私域流量池构建。
上下协同,成效初显
项目得到总行零售金融部的高度关注与现场支持。支行管理层紧密跟踪进展,实时分析数据并现场指导。项目中期评估后,针对发现的问题快速响应,推进人才梯队建设、解决协同难题,并建立了支行与直营队伍的周例会制度。联动培训围绕信用卡与按揭业务,强化政策理解与营销技巧,“理论+实战”双轮驱动业务增长。
展望未来,再上台阶
此次集约化培训是三亚支行零售团队能力跃升的新起点。通过专业赋能与支行上下的共同努力,团队凝聚力、专业素养与实战能力获得显著提升,为零售业务提质增效奠定了坚实基础。三亚支行将持续深化集约化管理成果,强化团队效能,为全行业务发展和服务质量升级提供更强有力的支撑!(符明艳)