本社理事会、监事会及理事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　本年度报告相关信息于经本社理事会议审议通过。

　　本年度报告中“本社”“儋州农信社”均指儋州市农村信用合作联社。

　　本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，以人民币列示。

　　本社年度财务会计报告已经由海南中欧会计事务所有限公司根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　本社法定代表人吴红、主任陈灵华、财务负责人邢燕霞，保证年度报告中财务报告的真实、完整。

　　儋州市农村信用合作联社理事会

　　2022年4月29日

　　第一章 公司基本情况简介

　　一、法定中文名称：儋州市农村信用合作联社(简称：儋州农信社)

　　法定英文名称：Danzhou country Rural Credit Cooperatives Union

　　二、法定代表人：吴红

　　三、注册地址和办公地址：海南省儋州市那大镇文化北路东侧那大控规08号街区

　　邮政编码：571700

　　联系电话：0898-23322345

　　传真：0898-23322345

　　互联网网址：www.hainanbank.com.cn

　　服务及投诉热线：96588

　　四、信息披露网站：www.hainanbank.com.cn

　　年度报告备置地点：本社理事会办公室

　　五、注册登记情况

　　首次注册登记日期：2010年8月13日

　　注册登记机构：儋州市市场监督管理局

　　统一社会信用代码：9146900355738972XT

　　金融许可证机构编码：E0155B246900001

　　聘请的会计事务所名称：海南中欧会计事务所有限公司

　　六、经营范围：吸收公众存款,办理个人、对公存款业务;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;银行借记卡业务;代理代收代付业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务(一般经营项目自主经营，许可经营项目凭相关许可证或批准文件经营)(依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动)。

　　第二章 会计数据和财务指标概要

　　一、报告期主要财务数据

　　(单位：人民币/万元)

　　二、截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标

　　(单位：人民币/万元)

　　三、截止报告期末前三年补充财务数据

　　(单位：人民币/万元)

　　四、截止报告期末前三年补充财务指标

　　(单位：%)

　　第三章 管理层讨论与分析

　　一、各项指标完成情况

　　(一)存款保持稳定增势。截止12月末，本社各项存款余额142.89亿元，比年初上升14.27亿元，完成省联社存款全年任务13亿元的109.74%;日均余额为136.52亿元，比年初上升7.89亿元，完成全年日均存款任务6.5亿元的121.41%;存款市场份额达38.36%，比年初上升2.21个百分点，继续保持儋州辖区金融机构存款市场份额第一，比排名第二的儋州邮储高出24.14个百分点。

　　(二)信贷投放持续增长。

　　1.各项贷款：截止2021年12月末，本社各项贷款余额956986.63万元，比年初增加102919.79万元,增速12.05%，完成全年任务101800万元的109.16%;贷款市场份额达33.55%，比年初31.75%上升1.8个百分点，继续保持儋州辖区金融机构贷款市场份额第一，比排名第二的农发行高出9.41个百分点

　　2.个人类贷款增量：截止12月末，个人类贷款余额345604.91万元，较年初上升29752.16万元，完成省联社下达任务41385.62万元的71.89%。

　　3.普惠型小微企业贷款“两增两控”：普惠型小微企业贷款增速5.23%，较各项贷款增速12.05%低6.82个百分点;户数2059户，较去年增加313户;年收益率为6.8%,低于去年0.85个百分点。

　　4.发放50万元以下农户和100万元以下农民专业合作社贷款：50万元以下农户和100万元以下农民专业合作社贷款发放金额34272.85万元，完成省联社任务目标29850万元的114.82%。

　　5.普惠型涉农贷款增速：截止12月末，普惠型涉农贷款增速18.55%，较剔除票据后各项贷款增速9.61%高8.94个百分点。

　　6.中小微企业贷款增速：截止12月末，中小微企业贷款余额517083.42万元，较年初增加57519.54万元，增速12.52%，较企业贷款增速10.91%高1.61个百分点。

　　7.符合申请支农再贷款条件，支农再贷款余额：符合申请支农再贷款条件的，支农再贷款余额达涉农贷款余额的5.31%，较省联社5%任务目标高0.31个百分点。

　　(三)监管指标均达到监管要求

　　1.流动性情况：截止12月末，流动性资产总和为425653.65万元，同比上升62919.83万元，增幅17.35%;流动性负债总和为970542.85万元，同比增加67381.9万元，增幅7.46%，流动性比例为43.86%，比去年同期增加3.7个百分点，符合监管指标要求。

　　2.资本充足率情况：截止12月末，资本净额达102451.17万元，同比增加4045.74万元，增幅4.11%;加权风险资产达956154.09万元，同比增加50362.19万元，增幅5.56%;资本充足率为10.71%，同比减少0.15个百分点，符合监管指标要求

　　(四)经营效益情况总体较好

　　1.信贷资金继续投向“三农”，为农村、农业、农户提供信贷服务。2021年支持“三农”贷款的利息收14097.11万元,同比增加1347.87万元。

　　2.借助省联社融资平台，向省内各大优质企业发放社团贷款。发放参团贷款15001.2万元，年末社团贷款余额219559.67万元。至年末，我市农村企业贷款利息收入和非农贷款利息收入合计43980.83万元，同比增加1626.13万元，为本社增盈打下坚实基础。

　　3.申购持有国债、地债、政策性金融债券、同业存单等投资产品，增加投资收益。至年末，投资收益10791.31万元，同比增加3937.93万元，其中2068.17万元为省联社划入的股利分配。

　　4.资产收益率情况：截止年末净利润6190.98万元，平均资产总额1533093.26万元，资产收益率为0.40%，同比减少0.24个百分点。

　　5.资本收益率情况：截止年末净利润6190.98万元，平均资本90017.91万元，资本收益率为6.88%，同比减少3.82个百分点。

　　(五)电子银行及社保业务亮点纷呈

　　1.电子银行业务情况：截止12月末，手机银行比年初新增有效户数86041户，完成省联社任务的274.02%;手机银行年动账率为50.10%，完成省联社任务的119.29%;二维码有效商户数1480个，完成省联社任务的107.01%;柜面存折业务分流量为47.7%，完成省联社下达任务的129.34%;手机号支付注册数24308个，完成省联社下达任务的230.17%;企业对账业务电子替代率80.67%，完成省联社任务的105.98%;企业代发业务电子替代率85.59%，完成省联社任务的113.48%。

　　2.信用卡业务情况：截止12月末，新增信用卡5149张，完成省联社分配任务的117.02%;新增用信余额8206.87万元，完成省联社分配任务的170.98%。

　　3.村级金融服务站建设情况：截止12月末，村级金融服务站建设239个，完成行政村全覆盖239个的100%。

　　4.社保卡工作进展情况：截止12月末，新增制卡48226张，完成省联社下达任务的190.98%;全市累计发卡1057583张，完成省联社下达任务的108.14%。签发电子社保卡127298张，完成省联社下达任务总发卡量35%的95.5%;发放第三代社保卡538011张，完成省联社下达任务的101.74%。签发医保电子凭证65781张，完成省联社下达任务的131.56%。

　　二、主要工作措施

　　(一)敢于竞争，抢占存款市场。一是提前谋划部署，聚焦重点项目，早安排、早部署，靠前营销，积极跟踪省、市重点项目全过程，掌握第一手信息;二是优化社保卡服务，深挖优质储源，在优化社保卡服务上想办法、出实招、找出路，持续扩大社保卡应用范围，拓宽社保卡使用群体，提高社保卡使用率，增强客户粘性，不断挖掘优质储源。

　　(二)信贷投放成效凸显。一是加大重点项目贷款投放力度。以“金融支持稳企业保就业”为契机，积极主动营销优质客户，做到符合条件的企业全接洽、有融资诉求的企业全走访、合法合规的需求全满足。全年累计投放贷款469278万元支持39个省市重点项目建设;二是坚持“做小做分散”。充分发挥农信社网点“点多面广”优势，普惠型小微企业贷款余额93043.34万元，较年初增加4621.2万元，增速5.23%;户数2059户，较去年增加313户，年收益率为6.8%;三是“服务三农”定位不动摇。立足服务三农，聚焦主责主业，做乡村振兴的银行。落实乡村振兴决策部署，提高涉农贷款比例，同时加大对一般农户和乡村振兴信贷扶持力度，在贷款的营销及发放中，坚持“服务三农”定位不动摇，对满足融资条件的客户积极主动办理，积极主动拓展业务范围和品种，进一步提高辖内涉农贷款占比。

　　(三)不良贷款清收稳中有进。一是建立清收处置长效机制。制定《儋州市农村信用合作联社不良贷款清降工作实施方案(试行)》，成立不良清降小组并对清收进展情况进行考核，采取“一户一策”逐户跟踪落实;二是依法清收力度不减。充分利用依法清收的有利手段，全面掀起不良贷款“清收风暴”。累计诉讼和申请执行109笔，涉及金额2.97亿元，收回不良贷款1758万元;三是贷款重组及核销收效甚佳。今年以来本社延期还本付息414笔、调整金额21.99亿元，其中经延期还本付息后由不良上迁为正常的贷款余额2091万元。对于符合核销条件的贷款做到应核尽核。

　　第四章 各类风险管理情况

　　一、风险管理架构

　　本社经营面临的风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险及流动性风险等。日常制订的多项风险管理政策，均符合现行法律法规和监管的要求，基本体现对侧重控制类型风险的监测与控制，并突出了本社自身经营的特点，是指导本社开展风险管理的纲领。

　　本社理事会负责审批决策全社的风险容忍度、风险管理和内部控制政策，监督并确保高级管理层有效履行风险管理职责。根据自身现状和所处经营环境，本社确定了风险管理模式，逐步开展全面风险管理体系建设，已建立了包含信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险管理等风险管理体系。理事会下设风险管理委员会负责审议风险管理战略规划、风险管理和内部控制政策及基本管理制度、风险管理报告等;设立授信与风险管理部，牵头负责辖内的风险管理，汇集和报告风险状况，对其他业务部门的风险管理政策执行情况进行督导和检查;各部门、网点设置风险合规员，对本部门、网点的风险状况进行及时监督、防控及报告。

　　2021年对辖内网点、清算中心库房分别进行了21次常规检查和4次全面查库。根据上级部门的指示，对辖内风险进行了两项专项检查，尽职尽责地消除了本社运营风险，确保资金安全。完成了本社内部控制、合规履职、操作风险管理等20项专项审计;对19人次进行了离任经济责任审计;完成了省联社对本社综合审计工作，省联社对钟锦捷，江天伦离任经济审计等8项审计相关工作，对员工“八小时”以外行为进行排查，共排查1351人次，覆盖率达到100%。2021年，对存在违规行为的个人进行问责231人次，经济处罚处罚95260元。其中批评教育7人次、行政警告处分3人次、行政记过3人次。轻微违规积分处罚142人次，扣减积分146分、绩效0.31万元。2021年各类屡查屡犯问题发生明显低于历年。

　　二、风险管理分析

　　本社积极应对经济形势和政策变化，按“转型提质”的经营目标，稳健推进各项工作，信贷投向优先支持市场前景良好、产业政策积极支持和抗周期风险能力较强的行业领域;强化集中度风险管理;持续构建全面风险管理体系，提升业务发展质量和规范管理化水平，进一步向现代化商业银行转型。

　　在宏观经济下行、强监管、企业资金链风险暴露等多种因素影响下，整体资本管理状况良好，贷款拨备仍较充足，操作风险、市场风险和流动性风险基本可控，运行情况较好，风险基本在可控范围内。

　　(一)信用风险管理

　　一是对信贷风险采取动态管理，并建立信贷风险监测台账。日常通过以诉促收的工作方式，及时化解信用风险; 二是建立信贷风险排查常态机制，规范信贷风险排查考核体系。如每年制定《贷款风险排查工作方案》，抽调各部门、网点业务骨干，组建风险排查小组，对存量贷款借款人、担保人及抵质押物等进行实地核实和风险排查，加强本社信用风险防范体系;三是设立前、中、后台岗位分离制度，严格执行“三查”制度，做到前、中、后相互制约、相互监督的管理机制;四是建立对公贷款客户风险预警管理体系，做到早发现、早核实、早处置的管理机制，严控潜在风险;五是对于资金业务，本社主要通过谨慎选择交易对手、集中交易及管理权限等方式，对信用风险进行管理。

　　根据监管《贷款风险分类指导原则》要求，实行贷款五级分类管理。截止12月末，本社各项贷款余额956986.63万元,比年初增加102919.79万元,增速12.05%，其中不良贷款余额40496.38万元，不良率为4.23%，不良贷款余额比年初上升12716.51万元;不良贷款率上升0.98个百分点。截止12月末，现金收回表内外的不良贷款6560.73万元，完成省联社任务数3971万元的165.22%。后期将加快推进不良贷款的化解力度，并持续通过资产重组、贷款转让等方式化解风险。

　　(二)市场风险管理

　　本社日常按监管要求规范金融市场业务的发展，严控风险管理体系，逐步完善系统建设，使业务发展更加规范化、准确化，同时辅助决策层更科学，更准确地研判把控宏观变动趋势;完善业务流程管理机制，设立投前调查环节、投资操作环节、投后管理环节，做到前、中、后相互制约、相互监督的管理机制。

　　(三)流动性风险管理

　　本社对流动性的风险管理方式以定期指标监测为主，按月计算存贷款比例、流动性比例、超额备付率，按季计算流动性缺口率、核心负债依存度等监管指标。并根据监管的要求，在日常业务分析报告中对流动性状况及其变化趋势进行分析，及时对可能出现的流动性风险进行客观预测，并采取应对措施。2021年本社同业融入资金余额占负债总额的0.47%，较2020年年末0.52%下降0.05个百分点，符合监管中“单家商业银行同业融入资金余额不得超过负债总额三分之一”的规定。

　　(四)操作风险管理

　　本社从构建操作风险管理组织架构、完善操作风险管理制度体系等方面着手，从人员、流程、系统和外部因素四个维度开展操作风险防控工作，积极推进制度梳理与流程优化，全面防范各种因素引发的操作风险。一是加强开展各项培训，使员工在业务流程和制度上熟练掌握，规范业务操作，有效防范案件;二是通过内控管理制度的监督及相关规定，定期排查员工行为动态，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险;三是严控操作风险隐患，柜员、会计主管及网点领导班子全部完成轮岗，同时出台了员工日常违规积分系统管理，并纳入个人绩效考评;四是加强问责力度，严格执行并落实《海南省农村信用社案件处置和问责工作管理办法》，对问题严重的网点和个人进行“双罚”并严肃问责。

　　(五)声誉风险管理

　　为确保管理到位，本社声誉风险明确了理事长主抓，分管领导具体抓，综合管理部实施，各部门配合落实的工作机制，通过网络搜索，个别谈话，集体讨论，与媒体、法院取得联系，调阅录像等方式，围绕银行案件和违规问题、服务问题、银行业务发展问题、银行信贷政策及风险防范问题等重点的声誉风险管理。本社由综合管理部落实专人做好舆情监测工作，并加强声誉风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时在向上级汇报的同时，积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解声誉风险。同时加强与当地公检法机关、主流媒体的沟通交流，争取有关部门、单位的支持和理解。

　　第五章 公司治理

　　一、年度内召开股东大会情况

　　报告期内，本社社员大会召开会议2次，全年社员大会审议议案12项。

　　二、理事会的构成及其基本情况

　　本社理事会成员共有6名。报告期内，本社理事会召开会议4次。全年理事会共审议议案19项。

　　三、监事会的构成及其基本情况

　　本社监事会成员共有3名。报告期内，本社监事会召开会议5次。

　　四、高级管理层成员构成及其基本情况

　　本社高级管理层共有人员7名。基本情况其中主任1名，副主任2名，主任助理2名。

　　五、本社职能部门与分支机构设置情况

　　本社按照《公司法》等有关规定建立了健全的组织架构。截止2021年末，设有一级职能部门11个、二级职能部门10个，设有信用社(分社)31家。

　　六、2021年度本社薪酬制度及理监高薪酬情况

　　本社薪酬工资分配向责任大、贡献大岗位倾斜，按劳分配、多劳多得，体现分配与责任、风险、贡献、价值、能力相统一的分配原则。

　　薪酬由基本工资、月绩效考核工资、年终绩效工资、特殊贡献奖励构成。联社领导班子成员,按照省联社相关薪酬文件要求执行。儋州农信社在编员工(含派遣员工)，按照《海南省农村信用社联合社员工业绩挂钩薪酬办法(试行)》、《海南省农村信用社柜员优质服务绩效挂钩薪酬工资发放办法》、《儋州市农村信用合作联社薪酬考核管理办法(试行)》及《儋州市农村信用合作联社2021年度信贷业务考核方案(试行)》文件执行考核。

　　本社员工薪酬延期支付情况如下：

　　(一)部门经理、基层信用社主任年终绩效的薪酬超过部分发放60%，剩余40%延期三年支付。

　　(二)党委书记、理事长、主任(行长)绩效年薪的50%当年兑付，剩余50%延期5年支付;监事长、纪委书记绩效年薪的50%当年兑付，剩余50%延期3年支付;其他领导班子成员绩效年薪的60%当年兑付，剩余40%延期3年支付。绩效年薪在延期支付时段根据按年等分原则发放，延期到付按照对年、对月原则确定。

　　2021年度高管领取的总报酬共计314.07万元，延期支付金额共计83.1万元。

　　第六章 社会责任及消费者权益保护工作情况

　　2021年，在监管部门的监管和指导下，本社继续把金融消费者权益保护工作放在重要位置，抓紧、抓实、抓好、强化服务意识，进一步提高服务效率和服务质量，努力提升客户满意度，主动接受社会监督，加强内外部沟通协调，营造消费者保护的良好氛围，切实保护消费者的权益。主要成效与措施如下：

　　一、持续完善消费者权益保护体制机制建设

　　1.在现有消费者权益保护工作体系的基础上，继续将消费者权益保护纳入公司治理和公司经营战略目标，进一步完善消保工作相关制度，确保消费者权益保护工作有效运行。

　　2.建立了较为完备的消保组织架构，明确高级管理层有关消费者权益保护工作的职责及权限，督促高管层有效执行和落实相关工作,负责监督、评价本联社消费者权益保护工作的全面性、及时性、有效性以及高管层相关履职情况等关键性职责，建立健全了金融消费者权益保护的工作制度。明确消费者权益保护工作的牵头部门为消费者权益保护中心，负责消费者权益保护工作的组织、协调等工作。以有效落实银行业消费者权益保护的内部规章和监管要求。

　　二、强化宣传教育，提升金融消费者防范意识

　　本社积极配合并参加监管部门发起的各项金融知识宣传，制定2021年消费者权益保护工作计划，充分利用“3.15金融消费者权益保护日”、6月份“普及金融知识守住‘钱袋子’、9月份“金融知识进万家”“金融知识进军营”“金融知识进校园”“金融知识入社区”等活动集中开展宣传活动，向广大群众宣传金融消费相关知识，不断提高金融消费者的自我保护意识。辖内各营业网点利用LED显示屏、展板、播放器等载体，滚动播出宣传口号。在营业厅内摆放折页、宣传单页等，并通过电视播放校园诈骗、电信网络诈骗等防范宣传片提醒广大客户警惕电话转账诈骗等，有效提升公众的金融知识和风险责任意识。

　　三、公开诚信经营，保障消费者的知情权

　　本社在营业网点公示了金融服务收费，不存在交叉销售、搭售、违反公平交易原则销售金融产品，没有收到客户有关此类销售问题的投诉。在为客户办理业务时，本社不收集与业务无关的客户信息。本社与员工签订的劳动合同中列明员工保密条款，同时对征信系统、客户管理系统、网银系统等采取了设置访问权限，确保对客户的个人稳私和消费信息进行充分保密。

　　四、妥善处理投诉，避免投诉升级

　　为保障金融消费者合法权益，本社建立健全了完善的投诉处理机制，各营业网点在显著位置公示投诉电话和流程，坚持“依法合规、公平合理、便捷高效、标本兼治”的原则，根据《海南省农村信用社消费者投诉管理办法》及监管部门的要求将投诉信息录入金融消费者投诉管理系统，确保投诉分类的真实性、及时性和准确性，并按时向人行反馈投诉处理情况。

　　2021年，本社共受理消费者投诉84笔，其中省联社96588客服转办的金融消费者普通投诉81笔，银保监局转办3笔。从时间受理上看，1月3笔，2月4笔，3月7笔，4月0笔,5月4笔，6月3笔,7月5笔，8月14笔，9月11笔，10月11笔，11月13笔,12月9笔。在投诉业务原因方面，服务态度29笔，营业秩序19笔，业务差错11笔，业务操作及效率8笔;金融机构管理制度、业务规则与流程引8笔;自主选择权6笔;金融机构服务设施、设备、业务系统1笔;信息披露1笔;营销方式和手段1笔。对于客户的投诉情况，本社按照处理规程，根据实际情况妥善处理。处理结果得到客户满意和认可，办结率100%。

　　五、按要求开展消费者权益保护自评工作

　　根据《中国人民银行海口中心支行关于开展2021年度金融消费者权益保护评估工作的通知》(琼银发〔2021〕137号)和《海南银保监局办公室关于开展银行保险2021年度消费者权益保护监管评价工作的通知》(琼银保监办便函〔2022〕3号)要求，本社根据业务实际开展情况对2021年消费者权益保护工作进行了全面梳理，实事求是进行自我评估并按时上报。

　　六、加强贫困地区金融服务，助力扶贫攻坚

　　一是继续在行政村设立村级便民金融服务点，方便村民就近办理存取款、查询、转账、缴电话费等业务。方便农民在家门口或1公里范围内获得金融服务，让农民真正享有均等化金融服务的权利，为广大农村客户提供足不出村便得到优质金融服务的便利。

　　二是创新信贷产品、继续提供信贷支持。创新推出一系列脱贫信贷产品：“一小通”循环贷、“一小通”顺贷、党员“双带致富”、农村诚信青年创业、农民自建住房、农民专业合作社社员等小额贷款。

　　三是继续加强农村及农村贫困地区防范电信诈骗、非法集资宣传力度，积极配合有关部门严厉打击金融欺诈、非法集资、制售使用假币等非法金融活动，优化农村金融消费环境，提高农民群众金融知识。

　　七、其他工作

　　配合当地人行开展消费者投诉调研，做好消费者权益保护问卷调查，根据海南银保监局消保处要求设置投诉先行引导电话，及时、妥善和督导营业网点处理消费者投诉，按要求报送消费者投诉数据和相关分析报告。进一步强化涉及消费者权益保护工作的决策执行和经营管理机制。转发案件风险提示，有效提高员工的风险防范意识。

　　第七章 年度重要事项

　　一、最大十名股东名称及报告期内变动情况

　　截止2021年末，本社股东合计174名，总股本26547.3804万股，全部为普通股，每股面值为人民币3.46元，分为自然人股和法人股，股东必须符合向银行业金融机构投资入股的条件。

　　截止2021年末，本社前十大法人股东持股情况如下：

　　二、增加或减少注册资本、分立合并事项

　　2021年，本社未有通过分配利润转增股本，未有分立合并事项。

　　三、股权质押情况

　　截止2021年12月末，本社股东股权质押率为16.36%。本社股东股权质押率超过50%的股东有4名，具体情况如下：

　　(一)海南龙泰农业开发有限公司，该股东持有本社股权为2654.7384万股，质押股权股数为1948.4996万股，质押率为73.40%;

　　(二)广西南宁大坤矿业有限公司(现已更名为海南大坤农业有限公司)，该股东持有本社股权金额为2654.7384万股，质押股权股数为1327.3692万股，质押率为50%。

　　(三)王道松，该股东持有本社股权金额为412.9592万股，质押股权股数为412.9592万股，质押率为100%。

　　(四)张晓峰，该股东持有本社股权金额为412.9592万股，质押股权股数为412.9592万股，质押率为100%。

　　为确保股东股权质押真实、合法、有效，严格控制股权质押风险，本社将不断加强股权管理工作。

　　四、主要股东及其关联方情况

　　报告期内，本社主要股东(持股5%以上)及其关联方情况如下：

　　(一)海口农村商业银行股份有限公司，该股东关联方共计2502位，主要包括海南罗牛山股份有限公司、海南海钢集团有限公司、海南澄心农业科技有限公司等。

　　(二)三亚农村商业银行股份有限公司，该股东关联方共计1065位，主要包括海南罗牛山实业有限公司、海南黄金沟农业生物技术有限公司、海口欧枫实业有限公司等。

　　(三)罗牛山股份有限公司，该股东关联方共计108位，主要包括罗牛山集团有限公司、海南罗牛山置业有限公司、三亚罗牛山食品有限公司、海口实惠人实业有限公司等。

　　(四)海南龙泰农业开发有限公司，该股东关联方共计2位，主要包括沈强、李辉。

　　(五)广西南宁大坤矿业有限公司(现已更名为海南大坤农业有限公司)，该股东关联方共计2位，主要包括刘迪婵、吴乾恩。

　　五、关联交易情况

　　截止2021年12月末，本社资本净额102451.17万元，比2020年末增加4045.74万元，与关联方发生的关联交易存量户数50笔，授信余额合计1032.83万元(其中法人或其他组织关联交易0笔，交易余额为0万元;自然人关联交易50笔，交易余额为1032.83万元)，关联方授信余额比2020年末下降492.86万元，关联方授信余额占资本净额的1.01%，比2020年末下降了0.54个百分点;存量中重大关联交易0笔，一般关联交易50笔，余额1032.83万元;本社关联交易贷款均为内部人及其近亲属贷款，不存在拖欠情况;五级风险状态根据监管要求，均调整为关注类。

　　截止2021年12月末，本社关联方授信余额共计1032.83万元，资本净额102451.17万元，全部关联方授信余额占资本净额1.01%，占资本净额比率低于50%，符合监管要求。

　　六、股东提名理事、监事情况

　　截止2021年末，本社股东提名理事、监事情况：